(1)隨高淨值個人累積他們的財富，為何香港家族辦公室正在蓬勃
這篇是2024年10月17日在South China Morning Post刊載、探討香港家族辦公室趨勢的報導：Why Hong Kong’s family offices are thriving, as high-net-worth individuals build their wealth。
家族辦公室最早是19世紀在美國一些最有錢的家族開始的，但從1980年代開始，越來越受歡迎。這在北美最常見，但香港最近幾年也有：根據Invest Hong Kong (InvestHK)與Deloitte合作的2024年報告，現在香港有超過2700個。政府的目標是在2025年底以前再吸引200個。
成長很大原因是香港政府在2023年開始實施的措施，包括利得與薪資稅制度等。
家族辦公室最主要差異在於單一或多家族辦公室。單一家族辦公室只負責某一家族的需求；它會依規模，從單一家族長控制數千萬、到持有沃爾瑪的Walton家族價值2250億美元資產。多家族辦公室則形式眾多，可以是更大的單一家族辦公室，或類似於傳統的資產管理公司服務供應商，更關注一套金融服務。
家族辦公室結構有很多優勢。它們讓家族可掌控所有事情，像直接聘請與其興趣一致的員工，而非是想賣他們某種產品。他們可以採全面性的觀點，關照家族需求的所有面向，並使用彈性的方法。他們亦可提供隱私，有能力更容易地將企業與家族資產分開，並且有透明治理。
PwC的中國家族企業與私人客戶服務負責人John Wong說，「隨著財富擴大，家族需要讓其投資組合多元化：交易、房地產、奢侈品資產。由銀行或傳統資產管理公司提供的服務，或許未必能滿足需求。」
「當設立家族辦公室時，有八成的理由是客戶想要自己的內部團隊，而不想過度仰賴外部投資顧問。」
香港監理要求是—家族辦公室要營運，需要有2.4億港幣(3100萬美元)的資產。然而，5000萬美元是全球常使用的門檻，原因是如此財務效益才會大於行政成本。
A&O Shearman法律事務所的大中華區共同管理合夥人及區域基金與資產管理共同負責人Lorna Chen說，「從成本的角度看，有門檻原因是，若你不到這個程度，其實並不值得設立。」
Chen也相信，未設辦公室的家族常犯的錯誤—高估自己的能力，因此犯了投資錯誤。「我們聽過很多恐怖的故事。客戶以為自己知道所有是，做了投資後到我們律師這邊討論，讓我們很燒腦。其實做投資與經營不動產事業或工廠不一樣。而且投資不同領域，產業差異很大。」
過去的家族辦公室結構簡單，家族成員會參與團隊、進行基本治理，並關注流動資產（比如股票與債券）。
最近家族辦公室從僅是保管財富，轉型為創造財富。行動範圍擴大到包含複雜的投資策略；提供廣泛的服務（比如稅務優化、財務規劃與慈善事業）；還有更強調透過家族基金會來影響投資。
「雖然家族辦公室也會提供傳統上與資產管理公司類似的服務，但是其最主要的焦點，還是隨世代保管及增加家族財富，並強調價值導向的傳承規劃，以及個性化的客戶關係。」
EY的大中華區企業稅務服務負責人、私人稅務共同負責人及家族企業負責人Karina Wong說，「家族辦公室和資產管理公司功能並不重疊，因為家族辦公室通常會把一些運作外包給資產管理公司，以管理某些特定的資產組合。這種外包策略，讓家族辦公室更聚焦在他們的核心能力上，比如個性化的財富管理與家族治理，同時也活用資產管理公司的特殊技能。」
(2)有超過三分之二的家族企業所有並沒有繼任計畫
這是International Adviser在2024年11月13日刊載的"Over two thirds of family business owners do not have a succession plan"。
根據STEP的獨立研究，有超過三分之二(69％)的家族企業所有人沒有繼任計畫—詳述企業會發生什麼事、以及由誰接班。
STEP的家族企業調查顯示，缺乏繼任計畫的前三大原因有：「知道應該做，但沒有做」(27%)；「認為不需要做，因為還有充足的時間」(15%)；「沒有明確的繼任人」(14%)。
沒有繼任計畫家族會開始制定，主要觸動的原因有：經營者健康上有重大變化(24%)、想要退出或退休(23%)，或年齡已達60歲以上(22%)。
僅44％受訪家族企業所有人有與家族成員討論—在其身後對家族企業和資產繼任的期望；有29％會避談企業及其財務。
根據STEP的成員，縱使最簡單的—就未來進行討論，也會大幅降低風險。而未明確地與家族成員溝通繼任計畫，經常會引發嚴重的爭執，讓家族企業有高度失敗風險，以及遺產無法一如規劃傳承下去。
光在英國，現在480萬個家族企業就聘僱了1390萬人—佔私部門整體的近90％，貢獻英國經濟5750億英鎊。
家族企業所有人最擔心的是：若明天就離世，卻沒有完成繼任，因此「企業或許無法以同樣的核心價值延續下去，傷害傳統」(32%)；「家族內訌與分裂」(27%)；以及「企業關門、員工失業」(25%)。
家族成員被擠出企業、還有企業不再屬於家族的風險，是另外一個企業所有人認為的重大風險(23%)。相對地，具繼任計畫的家族企業之中有74％同意：有計畫會讓他們的公司更強壯，協助成長。
STEP調查中大多數(60%)的家族企業所有人，會想要在其身後仍由該家族經營，並傳給下一代。若有採取行動、並制定了繼任計畫的受訪者，此比例升至70％。
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