長字輩主管遵循危機：49％只覺得對其公司反洗錢流程有些許信心-2024/07/06

 *調查顯示，長字輩主管以犧牲遵循為代價來削減成本，因為2024年反洗錢預算減少了39%。

*然而大多數長字輩主管擔憂未遵循的財務後果。

*四分之三的人覺得長字輩主管對於反洗錢之遵循應該接受問責。

近半(49%)的長字輩主管對其公司的反洗錢流程覺得有某種程度的信心。這是根據First AML的一項新調查得出，反洗錢 (AML)規模擴大。

該公司調查了250位長字輩主管以確知英國各行業反洗錢工作的優先順序及執行方式。調查發現，幾乎所有受訪者者(99%)都擔心其公司遵守即將推出新的反洗錢法規的能力。79％受訪者擔心其組織未遵循的財務後果，其中28％極為擔憂。

儘管對違反遵循的狀況存在明顯擔憂，但與2023年相較有39％的受訪者在2024年繼續縮減其反洗錢預算，這件事令人憂心。

該調查也發現75％的受訪者覺得長字輩主管個人應該負責確保遵循。32％強烈同意。

First AML的共同創辦人及風險長(CRO)Bion Behdin評論說：「長字輩主管擔心遵循，如今是投入資金及說到做到的時候了。事實上，當被問及對遵循的堅定承諾是否影響公司在市場上的聲譽時，67％覺得它會帶來正面影響，22％感覺會帶來重大正面的影響。鑑於他們可看到遵循的效益，2024年應該是長字輩主管在其組織中優先考慮反洗錢的一年。」

遵循的時間

展望2024年，幾乎所有(99%)受訪者都計畫在2024年改變反洗錢流程。這包括投資更多於科技(47%)、人員(44%)以及培訓(42%)。然而，隨著預算吃緊，組織需要少花費多辦事。

當拿這些統計數字比對First AML在過往2022年九月所做的調查，73％的金融服務業將反洗錢排上公司議程。然而，23%的受訪者也在考慮縮減預算。隨著反洗錢的信心與預算減少，2024年的前景似乎也會近似。

讓反洗錢進入董事會

在組織內討論反洗錢時，目前大多數長字輩主管每季在董事會或高階主管會議上討論反洗錢策略、風險及流程(44%)，而有31％每兩年討論一次或間隔更久。

不只如此，多數受訪者(49%)每季收到遵循問題的報告，或者與洗錢防制專責主管(MLRO)或遵循主管舉行會議，其中23％只有兩年收到一次報告。

Behdin繼續說：「雖然在董事會層級討論反洗錢是正面的，至關重要的是這些接觸點要盡可能詳盡且頻繁。長字輩主管正忙於處理很多問題，而清楚掌握公司反洗錢狀況及因應措施對於避免罰款及聲譽受損不可或缺。」

資料來源：https://www.europeanbusinessreview.com/the-c-suite-compliance-crisis-49-only-feel-somewhat-confident-about-their-companys-anti-money-laundering-processes/